漲一天跌一天 基金該逢低加倉還是躺著不動?

時間:2021年07月07日 14:14:53 中財網
  近來市場再次陷入漲一天跌一天的魔咒,不少基金投資者還沒回本,雖說基金要長期投資,但是短期被套,總是一件鬧心的事情。那么除了癡癡的等著市場回暖解套,不少投資者會越跌越買,如果跌了就加倉,跌的多就多加倉;如果漲了就不加倉。這樣做看似很有道理,但如果基金天天跌,手里的閑置資金很快加完,等到市場大幅下跌,真正需要補倉時,反而沒有彈藥了。

  因此,面對市場下跌,可以通過適當補倉可以拉低持有成本,等到市場漲起來的時候,享受更多收益。但也要注重方法。如果只是小漲小跌,躺著不動會更好
  如何進行基金補倉
  通過在下跌過程中挑選時點進行補倉操作,可以攤低平均持有成本,從而在凈值上升過程中加快回本速度。如果倉位不高、手上有充足的“彈藥”,可以采取此方法,不過,想運用此種方式提前解套,需要注意每次加倉的金額比例,建議點位越低加倉金額越多,或者等比例逐步加倉。如果加倉金額比此前的買入金額少很多的話,無法起到很好的效果。

  1、點清彈藥分批進場
  補倉要先想好用于補倉投入的總金額,根據自身實際情況做好合理的補倉預算,千萬不要“貪便宜”把身邊全部資金拿去補倉。投資有風險,如果不巧補在“半山腰”市場繼續下跌,而又碰到急需資金的情況,就很尷尬。確定好可以補倉的資金后,建議把資金平均分配為5-6份,根據市場表現分批進場,多幾次“機會”進行操作,降低風險。

  2、選擇補倉目標
  風險承受能力較高的投資者,補倉可以選擇股票型基金與混合型基金,其中股票型基金雖然能夠獲得較高的收益但是風險相對較大,而在震蕩市中混合型基金相對更有優勢,因為其倉位配比較為靈活。股票型基金80%以上資產必須配置與股票,混合型基金、特別是靈活配置混合型基金憑借0-95%的倉位,更加容易做到“進可攻退可守”。加以基金經理的專業操作,有望在力爭控制回撤的同時獲得較好收益。

  3、確定補倉方法
  補倉急不得,許多投資者一看到市場回調就認為補倉的機會來了,在沒有指標參考的情況下,如同股神附體憑借著自己的經驗掐指一算就加倉了,最終的結局往往不是很美好。

  投資不是賭博,對于廣大普通投資者來說,除了靠感覺以外,可以以持倉成本為基準,為基金設立漲跌閾值進行補倉。比較簡單的操作方法就是,按照比例,紀律加倉,即當總持倉收益率跌至目標值時,根據固定的加倉比例進行加倉,比如每次加倉金額都是初期投入金額的10%。

  首先,你要知道為一支基金補倉的前提條件:你選擇的基金沒有問題,其業績不會長期表現很差或是幾乎沒有起伏;在你買入時,就已考慮了未來加倉和補倉的可能,并且對資金進行了充分的計劃。

  在以上前提下,你才應該開始考慮如何在下跌行情中進行基金補倉。

  其次,補倉的時機和金額很重要。下面講幾個比較實用的補倉法則:
  (1)金字塔法
  這里就主要說金字塔買入法:正金字塔型,投資中應在低價位時買進較大數量,在價位上升時,買進數量逐漸減少,從而降低投資風險。

  這個方法對于現金量大的投資者具備優勢,如果擁有源源不斷的現金流,就能最大程度降低持倉成本,適合于每月都有進賬結余的投資者,不過在單邊上行市場中也會造成大量現金閑置的可能。

  (2)定比例補倉法
  投資者可以根據市場行情,設定未來可能發生的總跌幅,然后確定你準備加倉的次數,就能平均得到一個每次加倉的比例。當基金凈值較上一次加倉時下跌達到這個比例,就進行下一次加倉。

  例如,你預計基金未來會下跌20%,并且準備加倉4次,那么當基金下跌5%時,就可以進行第一次加倉;下跌10%時,就可以進行第二次加倉,以此類推。

  這里需要注意的是跌幅目標值的設置,如果設置的偏大,會有錯過下跌時攤低成本的風險、以及后期備用現金投不出去的尷尬;如果跌幅過小,加倉過于頻繁,又會遇到“斷糧”的尷尬。加倉金額比例的設置也要注意,不宜太低,否則難見明顯效果。投資者還需要將自身投資條件、基金與市場三方面結合考慮。

  對于大幅波動的市場,你需要知道
  1、不要想著一次抄底
  華爾街有句諺語:“你不可能用手接住天上掉下的飛刀”,說的就是抄底比接空中的飛刀都難。所以不要聽信那種“市場已經到底,大家全倉進入”之類的言論,更不要聽信網上一些專業能力有限、來路不明的所謂投資大師做的“預測”。沒有人能夠清晰預測到市場底部究竟在哪,也沒有人能夠預測市場具體何時到達底部。我們只能根據歷史數據和基本面的情況判斷出相對低位。所以補倉一定要分批進入,只要我們幾次補倉的平均成本較低,補倉就是卓有成效的。

  2、補倉有風險,做好心理準備
  補倉也有可能會補在半山腰上,我們補倉之前要做好充足的心理準備,補倉之后,市場出現進一步下行也不要驚慌,畢竟相對低點補倉,已經拉低了自己整體的持倉成本,市場反彈的時候會更容易實現盈利。

  3、短期上漲,不要急于拋售
  一般的偏股型基金、混合型基金的短期贖回費都比較高,如果基金的持有期小于7天,贖回的費率高達1.5%。所以投資者在市場短期上漲之后馬上拋售,并不是一個明智的選擇。在上漲空間不大的情況下,短期拋售甚至會帶來負的收益。畢竟基金是長期理財的工具,我們在相對低點做補倉操作是為了降低基金投資的持有成本,以便更好在市場上升期收獲價值,并不是為了炒作。而且基金持有時間越長,贖回費用越低,不少基金持有超過兩年就不需要支付贖回費了。長期布局,價值投資才是我們投資基金應有的態度和策略。

  因此,單筆加倉需要考慮市場總體跌幅和定投基金收益率的跌幅,制定嚴格的補倉紀律。比如每下跌5%或者10%加倉一次,直至把手里資金用完?;蛘呙吭露ㄍ兑幎ㄖ患觽}一次,加倉后即使再次出現下跌也不補倉,直到下一次定投時間。這樣可以控制加倉的次數,防止股市一路下跌,越加越跌的情況出現。

  其實每次大跌之后回頭看,都是市場給我們挖的“黃金坑”。面對市場暴跌,我們要做的很簡單:做好基金去蕪存菁,嚴格執行基金定投或者補倉計劃,剩下的就交給時間。

  (文章整理自萬家基金、嘉實基金)
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